Le risque dans le trading du Forex

Je vous propose de regarder d’un peu plus près la notion de risque lié au trading du forex. Comment gérer et réduire ce risque, part intégrante des transactions sur devises, et comment l’incorporer dans votre stratégie de trading afin de vous aider à atteindre une rentabilité à long terme.

Le Forex est-il une affaire de spéculation ou d’investissement ?

Beaucoup de gens considèrent les transactions sur change en tant qu’activité spéculative à haut risque plutôt que comme un investissement. Avec une part de vérité, car même si le terme “investissement” passe mieux aux yeux du grand public, le but ultime de tout investissement comporte une part de spéculation. Quoique l’appellation que vous lui donnez, investissement ou spéculation, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital, cela ne fera aucune différence.

Pourquoi le Forex est-il risqué ?

Toute transaction incluant un échange comporte un risque et dès que vous achetez une monnaie contre une autre, votre risque sera un mouvement défavorable de la valeur achetée. Cela dit, les devises ne sont pas vraiment plus risquées que n’importe quel autre type d’investissement, mais ce qui augmente considérablement le risque, c’est l’utilisation de l’effet de levier.

Les risques de l’effet de levier

La plupart des brokers Forex mettent à disposition de leurs clients un mécanisme appelé “effet de levier” qui permet de prendre une position bien plus importante que celle correspondant aux fonds dont un investisseur dispose réellement et dans certains cas, 500 fois le montant d’argent qu’ils investissent. Un effet de levier 100:1, permet à un cambiste avec 1.000 dollars de traiter l’équivalent de 100.000 $ et conséquemment augmente considérablement les risques encourus.

Si vous êtes sur un ratio de 100:1 un mouvement contraire de seulement 1% peut effacer votre actif. En outre, les frais et les écarts de pips sont calculés sur le montant à effet de levier ce qui a une incidence sur votre dépôt. Un levier de 100:1, par exemple, obligent de nombreux cambistes à couvrir, de plusieurs pour cent en frais juste pour atteindre le seuil de rentabilité sur la transaction.

La plupart des traders débutants utilisent l’effet de levier et de ce fait, perdent rapidement l’entier de leurs dépôts. Mais bien sûr, personne ne vous oblige à utiliser ce mécanisme de levier et vous pouvez tout de même réaliser de bons profits. Notre propre point de vue est d’utiliser un ratio maximum de 10:1 ce qui vous permettra de faire des gains importants tout en maintenant le risque à des niveaux acceptables.

La réduction des risques dans le trading du Forex

Le risque est bien sûr inhérent à toute transaction mais celui-ci peut être réduit, par une formation Forex adéquate.
C’est un peu comme une voiture de compétition, si elle est conduite par une personne qui vient de passer son permis de conduite, les risques d’accidents sont plus élevés que si la voiture est conduite par un pilote de rallye expérimenté. Pour faire des gains importants vous devez prendre des risques, on ne peut pas gagner sans prendre de risque, mais la différence est grande entre prendre des risques calculés et être imprudent, comme a dit une fois le célèbre général George Patton.

Regardons maintenant de plus près comment réduire les risques inhérents aux transactions et mettre toutes les chances de votre côté afin d’augmenter vos chances de faire des profits.

Réduire les risques c’est augmenter vos chances de succès

Voici quelques conseils simples pour optimaliser la balance risque/gain que vous pouvez intégrer dans votre stratégie de trading Forex. Comme nous l’avons vu, garder l’effet de levier à un faible ratio (10:1) étant donné que c’est l’une des principales raisons d’échecs.

Lors de toute ouverture de position, assurez-vous d’avoir placé une limite de déclenchement – et sur chaque transaction soyez prêt à couper vos pertes et à fixer une limite de clôture de position. Contrôlez vos pertes et ne laissez pas vos émotions prendre le dessus par le biais de limites de déclenchement.

Soyez patient – de nombreux cambistes font l’erreur d’essayer de faire à tout prix des transactions en pensant que, plus ils en font, plus ils vont gagner de l’argent. Mais c’est exactement le contraire qui risque de se passer, car plus vous traitez, plus vous allez avoir des positions à faible potentiel de gains et augmenter vos pertes. Rappelez-vous de la citation suivante: La patience est un arbre dont la racine est amère et le fruit doux. Engagez-vous uniquement lorsque les meilleures chances de succès sont réunies.

Assurez-vous de comprendre ce que vous faites. Apprenez les basiques, consolidez votre éducation qui devrait s’appuyer sur la réalité de trading Forex et PAS par le battage qui est vendu en ligne. C’est un fait que n’importe qui peut être un cambiste à succès mais comme la plupart d’entre eux perdre de l’argent, sortez du lot et afin d’éviter leurs erreurs, donnez une attention toute particulière au point suivant!

Ne suivez pas ce que font les autres

La plupart des cambistes suivent la masse, ce qu’ils considèrent comme la vérité ou la sagesse du marché. Bien sûr, nous savons tous que 95% des traders perdent de l’argent. Bien sûr, il est difficile d’aller seul à l’encontre du marché. Pourtant, si vous suivez la masse, il y a de fortes chances pour que vous vous retrouviez parmi les 95% de perdants.

Le “Forex scalping” ou le fait d’ouvrir et de fermer une position le même jour est fortement déconseillé. La volatilité est aléatoire et le risque de perdre est grand. Pourtant, vous allez rencontrer de nombreux gourous et les vendeurs de système en tous genres qui prétendront le contraire et que cette stratégie est la moins risquée. Mais c’est tout le contraire et c’est même l’engagement le plus hasardeux. A éviter à tout prix et se concentrer sur les tendances à plus long terme, où la maîtrise du risque est beaucoup plus facile à gérer.

Il existe plein de gens malintentionnés qui vous feront croire que des robots peuvent faire des transactions avec une précision scientifique ou qui se présentent comme conseillers experts et essaient de vendre toutes sortes de systèmes de contrôle de risque. Ne tombez pas dans le piège, tout cela n’est que du vent, inutile et vous fera perdre votre temps et votre argent. Si vous pensez que vous allez gagner beaucoup d’argent sans ou peu de risques, détrompez-vous! Nous l’avons déjà mentionné, mais pour gagner il faut savoir perdre. Le trading du Forex est une affaire de gestion et de contrôle du risque.

Ne pas rechercher la perfection dans vos transactions, mais plutôt soyez toujours attentif aux tendances confirmées et fermez vos positions assez tôt et encaissez vos bénéfices. Adoptez une discipline et gardez vos émotions sous contrôle. Vous détenez la clé de votre succès par votre façon de penser et votre discipline. Dans ce milieu, ce n’est pas le marché qui bat de l’opérateur – c’est l’operateur lui-même qui se bat.

Conclusion

Que vous restiez tranquillement chez vous, marchiez dans la rue ou que vous sortiez conduire, comme partout dans la vie, tous les jours, le risque est omniprésent. Bien entendu, les transactions de change comportent des risques également.
Bien que les transactions de change soient risquées, cependant, vous pouvez faire beaucoup pour gérer et contrôler ceux-ci et gagner de l’argent. Le fait est – que tout le monde peut apprendre à gagner, mais la plupart des cambistes n’y parviennent pas par manque d’évaluation de la réalité et surtout par l’echec de la réduction des risques due à la surutilisation de l’effet de levier ainsi que par un manque de stratégie logique et disciplinée.

Lorsque vous faites des transactions de change, imaginez que vous êtes un peu comme un capitaine de bateau, vous savez que l’océan est tout-puissant, mais vous n’avez pas à le craindre. Si vous comprenez, respectez et connaissez les risques encourus, vous pouvez naviguer votre embarcation et profiter de la générosité de l’océan qui vous laissera prendre de beaux poissons. L’activité des changes est très similaire à la pêche dans l’océan et si vous comprenez ce fait, vous pouvez aller à la pêche au gros.

Le marché du Forex n’a pas d’état d’âme. Respectez les règles décrites plus haut, définissez votre stratégie et vous serez récompensé. Oui, le risque sur le marché du Forex existe, évidemment, mais il ne tient qu’à vous de le maîtriser.